Incidente Nº 1 - Damnificado: Etchever, Gabriela Cecilia Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia

Datos de identificación y cita

• Número / Expediente: CCC 042341/2024/1/CS001
• Carátula: Incidente Nº 1 - DAMNIFICADO: ETCHEVER, GABRIELA CECILIA NN: N.N. s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA
• Tribunal: Corte Suprema de Justicia de la Nación
• Instancia inferior: CCC - Cámara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional
• Fecha: 15/04/2025
• Jurisdicción: C.A.B.A.
• Fuero: Competencia
• Ámbito: Nacional
• Magistrados: Rosatti, Lorenzetti, Rosenkrantz (firman); Casal (Procurador General interino dictamina)
• URL: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8076271

Tags para análisis posterior

materia: competencia penal contingencia: conflicto negativo de competencia hechos clave: phishing bancario, transferencias no autorizadas, cuenta intermediaria, investigación insuficiente normas: art. 24 inc. 7° decreto-ley 1285/58 doctrina: necesidad de investigación suficiente antes de declinar competencia en estafas informáticas con cuentas intermediarias resultado: se envía al juzgado nacional que previno parte favorecida: justicia nacional (CABA) parte perjudicada: justicia provincial (San Martín) fuente: CSJN

Hechos y conflicto

La denunciante accedió a un sitio apócrifo de home banking, ingresó sus credenciales y un código de verificación, y posteriormente advirtió dos transferencias no autorizadas desde su cuenta a la de un tercero. Conflicto negativo entre el Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional N° 54 (CABA) y el Juzgado de Garantías N° 2 de San Martín (PBA). El juez nacional declinó por el domicilio del titular de la cuenta destinataria en otra jurisdicción; el juez provincial rechazó por prematura la declinación, sin haberse realizado medidas conducentes para determinar el modo y lugar del hecho.

Cuestión jurídica

Determinar qué tribunal es competente para investigar una estafa informática cuando la cuenta receptora de los fondos pertenece a un domicilio distinto al del lugar donde la víctima sufrió el fraude, en ausencia de investigación suficiente sobre la trazabilidad del dinero, las direcciones IP y la URL del sitio apócrifo.

Decisión y resultado

La CSJN, siguiendo el dictamen del Procurador General interino, declara que debe enviarse el incidente al Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional N° 54, a sus efectos. Ordena comunicar al Juzgado de Garantías N° 2 de San Martín.

Doctrina / criterio relevante

• Regla principal: No es posible declinar competencia con base únicamente en el domicilio del titular de la cuenta bancaria receptora si no existen indicios adicionales que lo vinculen al delito, especialmente en estafas informáticas donde suelen utilizarse cuentas de personas ajenas a la maniobra (cuentas inactivas no cerradas o abiertas por suplantación de identidad).
• Estándar: Antes de definir la competencia, debe realizarse una investigación suficiente que incluya: trazabilidad del dinero posterior a las transferencias, direcciones IP desde las que se accedió a las cuentas, y características/credenciales del sitio web apócrifo (URL).
• Carga del juez que previno: El tribunal que recibió la denuncia debe asumir su jurisdicción e incorporar los elementos de juicio necesarios para precisar la notitia criminis, y recién entonces resolver la competencia con arreglo a lo que resulte de ese trámite.

Señales para favorabilidad

• FAVORABLE para quien sostenga que:
  • La competencia en estafas informáticas debe determinarse tras una investigación completa de la trazabilidad electrónica y no por el mero domicilio del titular de la cuenta receptora.
  • El juez que previno (nacional) debe profundizar la instrucción antes de declinar.
  • La falta de investigación preliminar impide decidir la competencia.
• DESFAVORABLE para quien sostenga que:
  • El domicilio del titular de la cuenta bancaria receptora es el único factor relevante para fijar competencia.
  • La competencia debe ser inmediatamente declinada sin necesidad de medidas de investigación adicionales.
• MIXTO/NO RELACIONADO si la controversia no versa sobre competencia penal o estafas informáticas con cuentas intermediarias.

Cita sugerida

CSJN, Incidente Nº 1 - Damnificado: Etchever, Gabriela Cecilia NN: N.N. s/incidente de incompetencia, 15/04/2025, CCC 042341/2024/1/CS001, disponible en: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8076271