---
titulo: "Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nacion Argentina Sucursal Azul Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia"
fuente: Corte Suprema de Justicia de la Nación
tribunal: "FMP - Justicia Federal de Mar del Plata"
fecha: 12/12/2024
fuero: Competencia
numero: "FMP 000199/2023/1/CS001"
fuente_oficial: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8038471
url: https://fallos.arguslegal.ai/csjn/incidente-n-1-denunciante-banco-de-la-nacion-argentina-sucursal-azul-nn-n-n-s-22b6571b-5ff6-4525-9cdd-5f6ba98187c6
generado_por: Argus Fallos (resumen con IA a partir del texto del fallo; no es asesoramiento legal)
---

# Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nacion Argentina Sucursal Azul Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia

FMP - Justicia Federal de Mar del Plata · 12/12/2024

## Resumen

## Datos de identificación y cita
- **Número/expediente:** FMP 000199/2023/1/CS001
- **Carátula:** Incidente Nº 1 - DENUNCIANTE: BANCO DE LA NACION ARGENTINA SUCURSAL AZUL NN: N.N. s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA
- **Tribunal:** Corte Suprema de Justicia de la Nación (CSJN)
- **Fecha:** 12/12/2024
- **Jurisdicción:** C.A.B.A.
- **Fuero:** Competencia (penal)
- **Ámbito:** Nacional
- **Magistrados:** Rosatti, Rosenkrantz, Maqueda, Lorenzetti (voto unánime; remite al dictamen de Casal, Procurador General interino)
- **URL:** https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8038471

## Tags para análisis posterior
`materia: competencia penal` `contingencia: conflicto negativo de competencia` `hechos clave: estafa digital, Banco Nación, desconocimiento de operaciones, devolución de fondos` `normas: art. 172 CP, doctrina CSJN sobre competencia federal restrictiva` `doctrina: perjuicio directo y efectivo a la Nación, ausencia de funcionarios públicos nacionales` `resultado: competencia declinada a justicia provincial` `parte favorecida: justicia provincial (Juzgado de Garantías n° 2 de Azul)` `parte perjudicada: Banco Nación (pretendía fuero federal)` `fuente: CSJN`

## Hechos y conflicto
El gerente del Banco Nación (sucursal Azul) denunció penalmente a un cliente (O C) por estafa (art. 172 CP). El cliente alegó que el saldo deudor se debió a extracciones de depósitos de su empresa, revertidas por desconocimiento de compras con tarjeta de crédito por parte de clientes. El banco sostuvo que el cliente era responsable, pero no pudo justificar la reversión. Simultáneamente, el cliente denunció ser víctima de estafas en la justicia provincial (Juzgado de Garantías n° 1 de Azul). El juez federal declinó su competencia por conexión con la causa provincial, al considerar que no había perjuicio a intereses nacionales. El juez provincial rechazó la atribución, argumentando que el patrimonio del Banco Nación (rentas nacionales) estaba comprometido. Se trabó conflicto negativo de competencia.

## Cuestión jurídica
Determinar qué fuero (federal o provincial) es competente para investigar la presunta estafa, cuando el denunciante es el Banco de la Nación Argentina y el hecho podría afectar su patrimonio.

## Decisión y resultado
La CSJN, por remisión al dictamen del Procurador General interino, declaró competente al **Juzgado de Garantías n° 2 del Departamento Judicial de Azul, Provincia de Buenos Aires** (justicia provincial). Rechazó la competencia federal porque los hechos no afectan directa y efectivamente a la Nación, no hay intervención de funcionarios públicos nacionales, y no se vislumbra peligro para intereses federales. Se remiten las actuaciones al juzgado provincial. Resultado favorable a la justicia provincial; desfavorable a la pretensión del Banco Nación.

## Doctrina / criterio relevante
- La competencia federal es excepcional y restrictiva (Fallos: 317:931, 322:2996, 323:4008).
- Requiere **perjuicio directo y efectivo a la Nación** (Fallos: 312:1207, 317:429, 320:2586, 321:2761, 322:203, 323:3122, 325:2436).
- La sola condición de víctima del Banco Nación (ente público) no desplaza automáticamente la competencia provincial; debe acreditarse un perjuicio concreto al patrimonio del Estado nacional (Fallos: 326:1081, 339:1437), lo que no ocurrió en autos.

## Señales para favorabilidad
- **FAVORABLE** para la parte que busque declinar la competencia federal en causas donde el Banco Nación sea el denunciante o damnificado, y el hecho no trascienda a un perjuicio directo al Estado nacional (ej. estafas entre privados, operaciones comerciales del banco).
- **DESFAVORABLE** para el Banco Nación u otros entes públicos que pretendan radicar denuncias en el fuero federal sin acreditar un perjuicio concreto y directo a las rentas nacionales.
- **MIXTO** si el caso futuro involucra a funcionarios públicos federales o un daño evidente al presupuesto nacional, pues entonces el fallo sería inaplicable.
- **NO RELACIONADO** si el conflicto de competencia no versa sobre el alcance de la jurisdicción federal por afectación al patrimonio de un banco público.

## Cita sugerida
CSJN, *Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nación Argentina Sucursal Azul NN: N.N. s/incidente de incompetencia*, 12/12/2024, Expte. FMP 000199/2023/1/CS001, disponible en: [enlace].

## Cómo citar

Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nacion Argentina Sucursal Azul Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia, CSJN, 12/12/2024, FMP 000199/2023/1/CS001.