Incidente Nº 2 - Denunciante: Monzón , Ana Maria Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia

Datos de identificación y cita

• Número/Expediente: FBB 000487/2024/2/CS001
• Carátula: Incidente Nº 2 - DENUNCIANTE: MONZÓN, Ana María NN: N.N. s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA
• Tribunal: Corte Suprema de Justicia de la Nación (CSJN)
• Sala: Pleno
• Fecha: 04/12/2025
• Jurisdicción: C.A.B.A.
• Fuero: Competencia
• Magistrados: Rosatti, Rosenkrantz, Lorenzetti (firman); dictamen del Procurador General interino Casal
• ID fuente: AFA-CSJN-8203661
• URL: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8203661

Tags para análisis posterior

materia: competencia contingencia: conflicto negativo de competencia hechos clave: estafa mediante ingeniería social, videollamada fraudulenta, credenciales y datos biométricos obtenidos por engaño, acceso a cuentas de Mercado Pago y Banco Nación normas: doctrina CSJN sobre competencia federal excepcional y restrictiva (Fallos 322:2996, 323:3289, 340:895; 311:1389, 312:1220 y 1950; 347:1) doctrina: la competencia federal requiere afectación inequívoca a intereses federales o seguridad nacional; delitos con motivación particular corresponden a justicia ordinaria resultado: declara competente a la justicia provincial parte favorecida: justicia provincial (Juzgado de Garantías N° 4 de Bahía Blanca) parte perjudicada: no aplica (conflicto entre tribunales) fuente: CSJN

Hechos y conflicto

Ana María Monzón denunció que, tras una videollamada con un supuesto empleado de Mercado Pago, el estafador obtuvo sus credenciales confidenciales y datos biométricos mediante engaño, accediendo a sus cuentas de Mercado Pago y Banco de la Nación Argentina para realizar operaciones sin autorización. Se suscitó una contienda negativa de competencia entre el Juzgado Federal N° 2 (declinó por considerar que el hecho no afecta intereses federales) y el Juzgado de Garantías N° 4 (aceptó inicialmente pero luego declinó por entender afectada una entidad autárquica federal).

Cuestión jurídica

Determinar si corresponde a la justicia federal o provincial investigar una estafa cometida mediante ingeniería social que involucra acceso a cuentas bancarias de una entidad federal (Banco Nación) y una fintech (Mercado Pago).

Decisión y resultado

La CSJN declara que debe entender la justicia provincial (Juzgado de Garantías N° 4 del Departamento Judicial de Bahía Blanca, Provincia de Buenos Aires). Remite las actuaciones a dicho tribunal. Decisión unánime, conforme al dictamen del Procurador General interino.

Doctrina / criterio relevante

La competencia federal es excepcional y restrictiva. Para que proceda, la causa debe revelar de manera inequívoca que la motivación del delito es particular (no federal) o que no existe posibilidad de afectación a la seguridad del Estado nacional o sus instituciones (Fallos 347:1). En este caso, no hay peligro para intereses federales ni circunstancias que determinen jurisdicción federal (Fallos 311:1389, 312:1220 y 1950). La mera participación de una entidad autárquica federal (Banco Nación) como damnificada directa no basta para atraer la competencia federal; debe acreditarse una afectación concreta a la función o seguridad del Estado.

Señales para favorabilidad

Favorable para quien litigue en contra de la competencia federal en delitos de estafa común que no afecten directamente la seguridad del Estado o la administración federal, y para quienes invoquen el carácter restrictivo de la competencia federal.

Desfavorable para quien pretenda radicar la causa en el fuero federal basándose únicamente en que una entidad federal es damnificada, sin demostrar afectación concreta a intereses federales o a la seguridad nacional.

Mixto/No relacionado si el caso futuro implica delitos que sí afecten la seguridad nacional, la administración federal o que tengan un componente federal inequívoco.

Cita sugerida

CSJN, Incidente Nº 2 - DENUNCIANTE: MONZÓN , Ana María NN: N.N. s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA (FBB 487/2024/2/CS1), 04/12/2025. ID: AFA-CSJN-8203661.