Lower, Jimena Itati s/Incidente de Competencia

Datos de identificación y cita

• Número/Expediente: CCC 037710/2024/1/CS001
• Carátula: LOWER, JIMENA ITATÍ s/INCIDENTE DE COMPETENCIA
• Tribunal: Corte Suprema de Justicia de la Nación (CSJN)
• Fecha: 21/08/2025
• Jurisdicción: C.A.B.A.
• Fuero: Competencia (penal)
• Magistrados: Rosatti, Rosenkrantz, Lorenzetti (firman digitalmente); Dictamen del Procurador General interino Eduardo Casal (01/04/2025)
• URL: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8130331

Tags para análisis posterior

materia: competencia penal, contingencia: contienda negativa de competencia, hechos clave: estafa informática, phishing, home banking apócrifo, transferencia bancaria no autorizada, normas: decreto-ley 1285/58 art. 24 inc. 7, doctrina: investigación insuficiente, lugar cuenta destino no determinante, trazabilidad del dinero, IP, URL, resultado: remite al juzgado nacional que previno, parte favorecida: justicia nacional (CABA), parte perjudicada: juez nacional que declinó competencia, fuente: CSJN

Hechos y conflicto

Silvia Noemí C denunció que, al intentar ingresar a un sitio apócrifo de home banking, proporcionó sus credenciales y posteriormente se realizó una transferencia no autorizada desde su cuenta. El juez nacional declinó competencia porque la cuenta bancaria de destino radica en Entre Ríos. El juez provincial rechazó atribución argumentando que la disposición patrimonial tuvo lugar en CABA. El juez nacional insistió y elevó la contienda.

Cuestión jurídica

Determinar qué tribunal (nacional de CABA o provincial de Entre Ríos) es competente para investigar la estafa informática, cuando la víctima operó en CABA pero los fondos fueron transferidos a una cuenta en otra jurisdicción.

Decisión y resultado

La CSJN, conforme al dictamen del Procurador, remitió las actuaciones al Juzgado Nacional en lo Criminal y Correccional N° 26 (CABA) para que continúe la investigación. Se dispuso hacer saber al Colegio de Jueces de Garantías de Concepción del Uruguay, Entre Ríos.

Doctrina / criterio relevante

El lugar de radicación de la cuenta bancaria de destino no es determinante para asignar competencia si no existen indicios adicionales que vinculen a su titular con el delito. En delitos informáticos, la investigación debe incluir: trazabilidad del dinero, direcciones IP desde donde se accedió a cuentas, y características del sitio apócrifo (URL). El juez que previno debe recabar esos elementos antes de declinar.

Señales para favorabilidad

• Favorable para quien sostenga que la competencia corresponde al lugar de la disposición patrimonial (CABA) y no al de la cuenta receptora.
• Desfavorable para quien pretenda radicar la causa en la jurisdicción de la cuenta de destino sin mayor investigación.
• Útil para casos de phishing, estafas con home banking o transferencias electrónicas, donde se discute la competencia territorial.

Cita sugerida

“Lower, Jimena Itatí s/incidente de incompetencia”, CSJN, 21/08/2025, CCC 037710/2024/1/CS001, disponible en https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8130331.