Ruiz Diaz, Fabian Eduardo s/Incidente de Incompetencia

Datos de identificación y cita

• Número/Expediente: CSJ 000352/2022/CS001
• Carátula: RUIZ DIAZ, FABIAN EDUARDO s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA
• Tribunal: Corte Suprema de Justicia de la Nación (CSJN)
• Fecha: 24/08/2023
• Jurisdicción: C.A.B.A.
• Fuero: COMPETENCIA (Penal)
• Ámbito: NACIONAL
• Magistrados: Rosatti, Rosenkrantz, Maqueda, Lorenzetti (firmantes); Procurador Gral. interino Casal (dictamen)
• URL: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=7869011
• ID fuente: AFA-CSJN-7869011

Tags para análisis posterior

materia:competencia penal contingencia:negativa de competencia hechos clave:estafa bancaria home banking hechos clave:cuenta bancaria damnificada en provincia hechos clave:domicilio damnificada en provincia normas:art.1 y 2 CPP (implícito) doctrina:lugar consumación virtual doctrina:economía procesal resultado:competencia tribunal provincial parte favorecida:justicia provincial Avellaneda-Lanús parte perjudicada:justicia nacional CABA fuente:CSJN

Hechos y conflicto

Eliana Victoria P. denunció que, al ingresar al home banking del Banco Ciudad, detectó débitos desconocidos por préstamos a su nombre. Actuaciones iniciadas ante Juzgado Penal, Contravencional y de Faltas n° 31 de CABA, que se declaró incompetente por entender que el domicilio de la damnificada y su cuenta bancaria radican en Avellaneda-Lanús (PBA). El Juzgado de Garantías n° 4 de ese departamento judicial rechazó la atribución por considerarla prematura. El juez nacional insistió y se trabó contienda negativa de competencia.

Cuestión jurídica

Determinar qué tribunal (nacional de CABA o provincial de Avellaneda-Lanús) debe investigar una defraudación bancaria por home banking, ante la falta de precisión sobre el lugar de consumación del ilícito.

Decisión y resultado

La CSJN, siguiendo el dictamen del Procurador General interino, declara competente al Juzgado de Garantías n° 4 del Departamento Judicial de Avellaneda-Lanús (PBA). Ordena remitirle las actuaciones y comunicar al Juzgado Penal n° 31 de CABA.

Doctrina / criterio relevante

La contienda debe resolverse atendiendo a razones de economía procesal y al lugar donde se desarrollaron actos con relevancia típica (cita Fallos: 329:1905). En supuestos de defraudación por home banking, resulta competente el tribunal del lugar donde está radicada la cuenta bancaria de la damnificada y donde ella se domicilia, aun con escasos elementos sobre el modus operandi.

Señales para favorabilidad

• FAVORABLE para quien sostenga que la competencia territorial en estafas bancarias virtuales corresponde al domicilio de la víctima o al lugar de radicación de la cuenta.
• DESFAVORABLE para quien pretenda radicar la causa en la jurisdicción donde opera la entidad bancaria (CABA) si la cuenta y la víctima están en provincia.
• MIXTO si se discuten otros criterios (lugar del agente, servidores, acceso), pues el fallo prioriza economía procesal y lugar de la cuenta/domicilio de la damnificada.

Cita sugerida

Ruiz Díaz, Fabián Eduardo s/ incidente de incompetencia, CSJN, 24/08/2023, CSJ 000352/2022/CS001, ID 7869011, disponible en [link].