Nn: N.n. s/Estafa Denunciante: Ministerio Publico Fiscal de la C.a.b.a. Kiwi Orientacion N° 140974/2023 y Otro
Cámara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional - SALA 7 · SALA 7 · 28/06/2024
Cita
N.N. s/ ESTAFA, Cámara Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional, Sala 7, 28/06/2024, expte. 5662, ID 71495, https://sj.pjn.gov.ar/consulta/#/pages/sumarios/71495
Hechos y conflicto
El Ministerio Público Fiscal apeló la resolución que declaró la nulidad de requerimientos de información dirigidos a Mercado Libre S.R.L., Ualá y Lemon Cash, luego convalidados por el MPF. El conflicto giró en torno a si podía requerirse a esas plataformas datos protegidos sin orden judicial expresa, pese a que no son entidades financieras autorizadas por la ley 21.526.
Cuestión y decisión
La Cámara debió decidir si el acceso a datos financieros y personales de esas firmas estaba alcanzado por el secreto financiero y exigía autorización judicial previa. Confirmó la nulidad de los requerimientos y, con ello, la resolución apelada, en favor de las empresas y de la garantía de privacidad. Sostuvo que, aunque no estén autorizadas como bancos, cumplen un rol equivalente en el ecosistema financiero y almacenan información sensible similar a la de las entidades financieras. Por eso, la solicitud debía estar precedida por una orden expresa del magistrado, conforme una interpretación restrictiva del art. 39 de la Ley 21.526 y en resguardo de los arts. 18, 19 y 28 CN, y 212, 213 y 232 CPPN.
Doctrina y señales de favorabilidad
El criterio reutilizable es que el secreto financiero y la exigencia de orden judicial también alcanzan a plataformas digitales que gestionan fondos, pagos o transferencias y concentran datos sensibles análogos a los bancarios. La reglamentación del BCRA no puede interpretarse para diluir ese resguardo, y la develación debe ser excepcional. El fallo es favorable a la defensa de privacidad y al control judicial estricto de pedidos de información; es desfavorable para el MPF o la acusación cuando pretende obtener datos sin orden judicial. Sirve especialmente en casos de requerimientos a fintechs o plataformas de pagos.
Tags
estafa; fintech; Mercado Libre/Ualá/Lemon Cash; secreto financiero; art. 39 Ley 21.526; orden judicial; nulidad; favorable a la defensa
Resumen generado con IA a partir del texto del fallo. No es asesoramiento legal.
Nn: N.n. s/Estafa Denunciante: Ministerio Publico Fiscal de la C.a.b.a. Kiwi Orientacion N° 140974/2023 y Otro, PJN, 28/06/2024, 5662.