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titulo: "Fahsbender, Hector Franklin. c/ Caja de Seguros S.A. s/"
fuente: SAIJ · todos los fueros y jurisdicciones
tribunal: "CAMARA DE APEL. EN LO CIVIL, COMERCIAL, LABORAL Y DE MINERIA"
fecha: 26/06/2008
fuero: Procesal
numero: 8070069
fuente_oficial: https://www.saij.gob.ar/123456789-960-0708-0ots-eupmocsollaf
url: https://fallos.arguslegal.ai/saij/fahsbender-hector-franklin-c-caja-de-seguros-s-a-s-e4f2ef27-4520-49f2-980c-e78fd0f7e229
generado_por: Argus Fallos (resumen con IA a partir del texto del fallo; no es asesoramiento legal)
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# Fahsbender, Hector Franklin. c/ Caja de Seguros S.A. s/

CAMARA DE APEL. EN LO CIVIL, COMERCIAL, LABORAL Y DE MINERIA · 01 · 26/06/2008

## Resumen

## Datos de identificación y cita
- **Carátula:** Fahsbender, Hector Franklin c/ Caja de Seguros S.A. s/ Cobro de seguro por incapacidad  
- **Tribunal:** Cámara de Apelaciones en lo Civil, Comercial, Laboral y de Minería de Neuquén, Sala I  
- **Fecha:** 26/06/2008  
- **Expediente:** Nº 367297/8  
- **Magistrados:** Lorenzo W. García y Luis E. Silva Zambrano  
- **Fuente:** SAIJ, ID: FA08070069  
- **URL:** https://www.saij.gob.ar/123456789-960-0708-0ots-eupmocsollaf

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## Tags para análisis posterior
`materia: seguros` `contingencia: procedimiento` `hechos clave: rechazo de trámite sumarísimo` `normas: Ley 24.240 (arts. 37 y 53), CPCC Neuquén art. 498` `doctrina: seguro como relación de consumo` `resultado: desfavorable para la demandada` `parte favorecida: actor` `parte perjudicada: Caja de Seguros S.A.` `fuente: SAIJ`

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## Hechos y conflicto
El actor promovió demanda por cobro de seguro de vida e incapacidad total. El juzgado de primera instancia ordenó tramitar el proceso como sumarísimo, basándose en el art. 53 de la Ley 24.240 (Defensa del Consumidor). La demandada apeló, argumentando que el contrato de seguro no es una relación de consumo, y que el proceso sumarísimo restringe su derecho de defensa.

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## Cuestión jurídica
1. ¿Es aplicable la Ley de Defensa del Consumidor (24.240) al contrato de seguro?  
2. ¿El trámite sumarísimo resulta compatible con el debido proceso en casos de seguro?

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## Decisión y resultado
La Cámara **rechazó la apelación** y confirmó la decisión de primera instancia.  
- **Resultado:** Se mantiene el trámite sumarísimo.  
- **Costas:** a la demandada apelante vencida.

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## Doctrina / criterio relevante
- El contrato de seguro es una **relación de consumo**, por lo que le resultan aplicables la Ley 24.240 y su protección procesal (art. 53).  
- La Ley de Seguros (17.418) es un piso mínimo; la LDC es un techo que se suma cuando la relación es de consumo.  
- El proceso sumarísimo (art. 498 CPCC) no limita los medios probatorios, y es adecuado para dirimir controversias sobre cobertura contractual que dependen principalmente de pericial médica.

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## Señales para favorabilidad
- **Desfavorable para la aseguradora demandada**: se le impone el trámite sumarísimo, más restrictivo en plazos, en una póliza de seguro.  
- **Favorable para el actor (asegurado)**: se le otorga la vía más rápida y se aplica la LDC, lo que facilita su reclamo.  
- **Mixto**: no resuelve el fondo del reclamo (si la incapacidad está cubierta), solo el rito procesal.

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## Cita sugerida
*Fahsbender, Hector Franklin c/ Caja de Seguros S.A. s/ Cobro de seguro por incapacidad*, Cám. Apel. Civ. Com. Lab. y Min. Neuquén, Sala I, 26/06/2008, Expte. Nº 367297/8 (SAIJ FA08070069), disponible en https://www.saij.gob.ar/123456789-960-0708-0ots-eupmocsollaf.

## Cómo citar

Fahsbender, Hector Franklin. c/ Caja de Seguros S.A. s/, SAIJ, 26/06/2008, 8070069.