Robert Bosch Argentina SA c/ Banco Sudameris s/

Datos de identificación y cita

• Expediente/N°: FA20137315
• Carátula: Robert Bosch Argentina SA c/ Banco Sudameris s/ ordinario
• Tribunal: Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala E
• Magistrados: Bargalló, Sala, Monclá
• Fecha: 30/06/2020
• Jurisdicción: C.A.B.A., Nacional
• Fuero: Civil – Bancario
• URL: https://www.saij.gob.ar/123456789-513-7310-2ots-eupmocsollaf
• Fuente: SAIJ

Tags para análisis posterior

materia: responsabilidad contractual bancaria contingencia: fraude interno hechos clave: pago de cheques a no autorizados normas: BCRA Com. "A" 2329, 2543 doctrina: deber de identificación, control documental, prevención de daños resultado: condena parcial al banco parte favorecida: Robert Bosch Argentina SA parte perjudicada: Banco Sudameris fuente: SAIJ

Hechos y conflicto

La actora fue víctima de un fraude cometido por varios empleados (gerente financiero, contable, encargado de caja y dos empleados) que montaron un mecanismo para extraer dinero en efectivo de cuentas mediante cheques. El banco pagó un cheque de más de $300.000 sin identificar al portador, que no era firmante ni apoderado. El banco incumplió las Comunicaciones "A" 2329 (identificación del cobrador) y "A" 2543 (prohibición de pagos en efectivo >$50.000 a terceros sin apoderamiento).

Cuestión jurídica

Determinar si el banco debe responder por los daños causados al pagar cheques a quienes no tenían facultades, contribuyendo al fraude.

Decisión y resultado

Condena parcial al banco demandado. Se considera que su relajación en el control documental contribuyó al daño. Se pondera su participación fraccionada en el resultado indemnizatorio (no se detalla el porcentaje en el texto, pero se establece responsabilidad parcial).

Doctrina / criterio relevante

• El banco tiene un deber de control documental y de identificación del cobrador, incluso para cheques al portador (BCRA Com. "A" 2329, 1.2.2.8; 1.3.4.1).
• Su omisión facilita previsiblemente la actuación de empleados infieles.
• El banco, por su infraestructura y tecnología, está en mejor posición para prevenir y disminuir el riesgo.

Señales para favorabilidad

• Favorable para la parte actora (Robert Bosch Argentina SA) porque se reconoció responsabilidad del banco y se fijó indemnización parcial.
• Desfavorable para el banco demandado (Banco Sudameris) porque fue condenado.
• Mixto si se considera que la condena es parcial (no total).
• Útil para casos donde el banco no identificó al cobrador de cheques en contextos de fraude interno.

Cita sugerida

"Robert Bosch Argentina SA c/ Banco Sudameris s/ ordinario", Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala E, 30/06/2020, SAIJ FA20137315, disponible en https://www.saij.gob.ar/123456789-513-7310-2ots-eupmocsollaf