Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nacion Argentina Sucursal Azul Nn: N.n. s/Incidente de Incompetencia

Datos de identificación y cita

• Número/expediente: FMP 000199/2023/1/CS001
• Carátula: Incidente Nº 1 - DENUNCIANTE: BANCO DE LA NACION ARGENTINA SUCURSAL AZUL NN: N.N. s/INCIDENTE DE INCOMPETENCIA
• Tribunal: Corte Suprema de Justicia de la Nación (CSJN)
• Fecha: 12/12/2024
• Jurisdicción: C.A.B.A.
• Fuero: Competencia (penal)
• Ámbito: Nacional
• Magistrados: Rosatti, Rosenkrantz, Maqueda, Lorenzetti (voto unánime; remite al dictamen de Casal, Procurador General interino)
• URL: https://sjconsulta.csjn.gov.ar/sjconsulta/documentos/verDocumentoByIdLinksJSP.html?idDocumento=8038471

Tags para análisis posterior

materia: competencia penal contingencia: conflicto negativo de competencia hechos clave: estafa digital, Banco Nación, desconocimiento de operaciones, devolución de fondos normas: art. 172 CP, doctrina CSJN sobre competencia federal restrictiva doctrina: perjuicio directo y efectivo a la Nación, ausencia de funcionarios públicos nacionales resultado: competencia declinada a justicia provincial parte favorecida: justicia provincial (Juzgado de Garantías n° 2 de Azul) parte perjudicada: Banco Nación (pretendía fuero federal) fuente: CSJN

Hechos y conflicto

El gerente del Banco Nación (sucursal Azul) denunció penalmente a un cliente (O C) por estafa (art. 172 CP). El cliente alegó que el saldo deudor se debió a extracciones de depósitos de su empresa, revertidas por desconocimiento de compras con tarjeta de crédito por parte de clientes. El banco sostuvo que el cliente era responsable, pero no pudo justificar la reversión. Simultáneamente, el cliente denunció ser víctima de estafas en la justicia provincial (Juzgado de Garantías n° 1 de Azul). El juez federal declinó su competencia por conexión con la causa provincial, al considerar que no había perjuicio a intereses nacionales. El juez provincial rechazó la atribución, argumentando que el patrimonio del Banco Nación (rentas nacionales) estaba comprometido. Se trabó conflicto negativo de competencia.

Cuestión jurídica

Determinar qué fuero (federal o provincial) es competente para investigar la presunta estafa, cuando el denunciante es el Banco de la Nación Argentina y el hecho podría afectar su patrimonio.

Decisión y resultado

La CSJN, por remisión al dictamen del Procurador General interino, declaró competente al Juzgado de Garantías n° 2 del Departamento Judicial de Azul, Provincia de Buenos Aires (justicia provincial). Rechazó la competencia federal porque los hechos no afectan directa y efectivamente a la Nación, no hay intervención de funcionarios públicos nacionales, y no se vislumbra peligro para intereses federales. Se remiten las actuaciones al juzgado provincial. Resultado favorable a la justicia provincial; desfavorable a la pretensión del Banco Nación.

Doctrina / criterio relevante

• La competencia federal es excepcional y restrictiva (Fallos: 317:931, 322:2996, 323:4008).
• Requiere perjuicio directo y efectivo a la Nación (Fallos: 312:1207, 317:429, 320:2586, 321:2761, 322:203, 323:3122, 325:2436).
• La sola condición de víctima del Banco Nación (ente público) no desplaza automáticamente la competencia provincial; debe acreditarse un perjuicio concreto al patrimonio del Estado nacional (Fallos: 326:1081, 339:1437), lo que no ocurrió en autos.

Señales para favorabilidad

• FAVORABLE para la parte que busque declinar la competencia federal en causas donde el Banco Nación sea el denunciante o damnificado, y el hecho no trascienda a un perjuicio directo al Estado nacional (ej. estafas entre privados, operaciones comerciales del banco).
• DESFAVORABLE para el Banco Nación u otros entes públicos que pretendan radicar denuncias en el fuero federal sin acreditar un perjuicio concreto y directo a las rentas nacionales.
• MIXTO si el caso futuro involucra a funcionarios públicos federales o un daño evidente al presupuesto nacional, pues entonces el fallo sería inaplicable.
• NO RELACIONADO si el conflicto de competencia no versa sobre el alcance de la jurisdicción federal por afectación al patrimonio de un banco público.

Cita sugerida

CSJN, Incidente Nº 1 - Denunciante: Banco de la Nación Argentina Sucursal Azul NN: N.N. s/incidente de incompetencia, 12/12/2024, Expte. FMP 000199/2023/1/CS001, disponible en: [enlace].