Tucci, Eduardo c/ The First National Bank Of Boston s/ (SAIJ, 20/04/2004)

Datos de identificación y cita

Número/ID: FA04130317 (SAIJ)
Carátula: TUCCI, EDUARDO c/ THE FIRST NATIONAL BANK OF BOSTON s/ ORDINARIO
Tribunal: Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala C
Fecha: 20/04/2004
Jurisdicción: C.A.B.A. | Fuero: Comercial | Ámbito: Nacional
Magistrados: Piaggi - Butty
URL: https://www.saij.gob.ar/123456789-713-0314-0ots-eupmocsollaf

Tags para análisis posterior

materia: contratos bancarios contingencia: secuestro prendario hechos clave: mora aceptada, rechazo de pago por 3 días de retraso normas: CC art. 1198 doctrina: actos propios (venire contra factum proprium) resultado: FAVORABLE parte favorecida: consumidor/deudor parte perjudicada: banco fuente: SAIJ

Hechos y conflicto

El actor compró un automóvil financiado por el banco. Pagó cuotas en mora, que el banco aceptó sin resolver el contrato. Luego, al querer cancelar la cuota siguiente con solo 3 días de retraso, el banco se negó a recibir el pago, remitió el caso a un estudio jurídico y solicitó el secuestro prendario. Para detenerlo, el actor debió pagar la totalidad adeudada más honorarios y gastos. Demandó daños y perjuicios por responsabilidad contractual.

Cuestión jurídica

Si la negativa a recibir el pago por un retraso de 3 días, habiendo el banco tolerado moras anteriores más extensas, es abusiva y viola la doctrina de los actos propios y la buena fe contractual.

Decisión y resultado

Resultado: FAVORABLE al actor. La Cámara confirmó la procedencia de la acción resarcitoria. Declaró que el banco no podía invocar la caducidad del plazo por un retraso mínimo cuando previamente había aceptado moras mayores.

Doctrina / criterio relevante

La doctrina de los propios actos (venire contra factum proprium nulli conceditur) es un principio general de derecho que deriva de la buena fe (CC art. 1198). Se aplica objetivamente, sin necesidad de dolo o culpa: lo relevante es la contradicción objetiva que genera una confianza fundada en la contraparte. El banco, al aceptar moras anteriores, generó en el actor la expectativa de que el atraso de 3 días no acarrearía la resolución.

Señales para favorabilidad

FAVORABLE para el consumidor/deudor que aduce abuso de posición dominante o contradicción en la conducta del banco. DESFAVORABLE para la entidad financiera que intenta aplicar cláusulas de caducidad de plazos de modo estricto cuando previamente toleró incumplimientos.

Cita sugerida

Tucci, Eduardo c/ The First National Bank of Boston s/ Ordinario, Cámara Nacional de Apelaciones en lo Comercial, Sala C, 20/04/2004, ID SAIJ FA04130317, disponible en https://www.saij.gob.ar/123456789-713-0314-0ots-eupmocsollaf

Resumen generado con IA a partir del texto del fallo. No es asesoramiento legal.